Die Vermögensverwaltung

[vc_row][vc_column][vc_column_text]Oft hat man den Begriff schon mal gehört, wenn man anfängt, sich mit seinen Finanzen auseinanderzusetzen. Dort tauchen dann alle möglichen Begriffe auf -von Finanzberatung über Gelder anlegen bis hin zur Vermögensverwaltung. Doch was genau macht bzw ist eine Vermögensverwaltung eigentlich?

Genau dieser Frage werden wir uns in diesem Blogbeitrag widmen. Bleiben Sie dabei, es wird ihnen wahrscheinlich in manchen Dingen die Augen öffnen. Denn so kompliziert, wie es auf den ersten Blick scheint, ist es gar nicht.

 

Definition

Wir sind ein zugelassener Finanzportfolioverwalter nach § 15 WpIG (KWG – Zulassung Nr.: V II 2 (117854)). Damit haben wir die Lizenz, Ihr Vermögen zu verwalten und Sie dahingehend zu beraten. Lizenziert sind wir von der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht, kurz: BaFin.

Per Definition verwaltet eine Vermögensverwaltung Vermögen. Das scheint erst einmal auf der Hand zu liegen. Das Gabler Wirtschaftslexikon geht sogar noch etwas näher heran und sagt, dass eine Vermögensverwaltung „die laufende Überwachung, Anlage und Verwaltung des Vermögens des Kunden (vorwiegend Wertpapiere und Geldvermögen, seltener Beteiligungen, Grundvermögen oder Testamentsvollstreckung)“ übernimmt.

Doch was genau bedeutet „Überwachung, Anlage und Verwaltung“ konkret? Mehr dazu unter www.catus-ag.de

 

Aufgaben einer Vermögensverwaltung

In erster Linie sind wir als CATUS AG Vermögensverwaltung für alle da, die Fragen zu Ihren Finanzen haben und wissen möchten, was Ihre finanziellen Möglichkeiten sind. Weiterhin betreuen und verwalten wir Ihre Gelder, je nachdem, in was Sie sie investieren möchten -auch über den Tod hinaus.

Wir besprechen mit Ihnen, wo Sie gerade stehen, und wo Sie noch hinmöchten. Wo Sie Ihr Geld anlegen möchten, wo nicht. Ethische Grundsätze und soziale Verantwortung haben bei uns einen hohen Wert. Lesen Sie weiter unten mehr darüber. Wir beziehen Ihre Familie mit ein -wenn Sie das möchten- und stellen Ihnen nach Ihren Wünschen Ihren persönlichen Finanzplan zusammen.

Vermögen wird oft als „der gesamte Besitz“ bezeichnet. Davon bleibt nach Abzug der Lebenskosten meist ein Teil übrig, den Sie sozusagen auf der hohen Kante haben. Ein Geldbetrag also, den Sie nicht in naher Zukunft benötigen. Dieses Geld bzw Vermögen können Sie anlegen. Es gibt mehrere Arten der Geldanlage (Wertpapiere, Schuldscheine, Immobilien, Edelmetalle, …). Wir haben verschiedene Depots, aus denen Sie das auswählen können, was am besten zu Ihnen passt. Sie variieren in Schwankungsintensität, Zeithorizont und Zielrendite. Wir nennen das auch das Magische Dreieck der Geldanlage.

 

Um näheres darüber zu erfahren besuchen Sie doch einen unserer VHS-Seminare dort gehen wir näher auf die einzelnen Punkte ein.

 

Soziale und ethische Faktoren

Unabhängig von dem Gewinn, d.h. der Rendite, dem Zeithorizont und der Schwankungsintensität Ihrer Geldanlage, legen wir großen Wert auf soziale und nachhaltige Geldanlagen. Da wir eine zugelassenes Wertpapierinstitut nach §15 WpIG sind, haben wir die Möglichkeit, Ihr Geld nach unseren sozialen und umweltschützenden Wertvorstellungen anzulegen. Um näheres darüber zu erfahren besuchen Sie unser VHS-Seminar zu „Nachhaltig Geld anlegen“ oder werfen Sie einen Blick in unsere Nachhaltigkeitsbroschüre Via Verde.

Gibt es eine schönere Art, Geld anzulegen, indem man es dort wirken lässt, von dem man mehr in dieser Welt möchte? Das klingt zu einfach? Ist es auch.

 

Geld wirkt

Geld wirkt, und das manchmal mehr, als es unser Verstand zulassen möchte.

In dem Moment in dem wir unser Geld in den Wirtschaftskreislauf geben, sei es bei der Wahl des Gemüses im Supermarkt oder unserer Geldanlage, treffen wir eine Entscheidung. Wir unterstützen damit genau die Produkte, Menschen und Organisationen, die wir gut finden. Sie möchten mehr Bauern unterstützen, die Ihre Lebensmittel nachhaltig bewirtschaften? Kaufen Sie nachhaltige Lebensmittel. So einfach es scheint, so einfach ist es.

Genauso wenn es um die Wahl Ihrer Geldanlage geht. Egal was Sie mit Ihrem Geld tun. Es wird dort wirken, wo Sie es hingeben. Das Wunderbare bei Geldanlagen ist, dass es sich meist um mehr Geld, als einen Supermarkteinkauf handelt. Sie haben also einen weit größeren Hebel, wenn Sie auch bei der Geldanlage bewusst entscheiden, wo Ihr Geld wirken soll.

 

Investiertes Geld entwickelt sich und schwankt

Wahrscheinlich kennen Sie es von sich selber: Mal gibt es eine Phase, in der es nach oben geht, mal geht es abwärts. Was bleibt ist das Vertrauen in sich selbst und das Wissen, dass man dort hinkommt, wo man hinmöchte.

Genauso ist es mit der Geldanlage. Ich werde versuchen Ihnen die Schwankung eines Depots so einfach wie möglich zu veranschaulichen. Stellen Sie sich vor, Sie haben einer Freundin oder einem Freund 100€ geliehen, damit sie Ihr eigenes Magazin gründen kann. Sie wollen Sie unterstützen, weil Sie denken, dass es mehr solcher Magazine, mit genau diesen Wertvorstellungen in der Welt geben sollte. Sie sehen es schon vor sich: eines Tages wird es dieses Magazin in allen Kiosken der Welt geben und viele Menschen inspirieren, diesen Werten zu folgen. Bis dahin wird es für Ihre Freundin ein Weg voller Höhen und Tiefen. Genau das ist es, was jede bestehende erfolgreiche Institution so standfest und stark macht. Sie ist an diesem Weg voller Schwankungen gereift und hat sich so beständig und nachhaltig nach oben bewegt.

Diese Bewegung nennen wir „Schwankung“. Und sie ist kein Grund sich Sorgen zu machen. Denn indem Sie die 100€ in das Magazin Ihrer Freundin investiert haben, haben Sie ihr Vertrauen mit auf den Weg gegeben. Die Schwankungen aushalten und darin zu agieren ist die Aufgabe Ihrer Freundin.

Wir als Vermögensverwaltung stehen, im übertragenen Sinne, sowohl Ihnen als auch Ihrer Freundin zur Seite.

Schwankungen gehören dazu, genauso wie im Leben. Wir dürfen ihm einfach vertrauen und haben die Möglichkeit, bewusst entscheiden zu können, wo wir unser Geld hingeben.[/vc_column_text][/vc_column][/vc_row]